一、反洗钱以“了解你的客户”为原则

  反洗钱义务机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

  二、反洗钱义务机构必要时会对客户说“不”

  反洗钱义务机构无法完成法规规定的客户尽职调查措施的，应当拒绝建立业务关系，采取必要的限制措施或者拒绝交易，或者终止已经建立的业务关系，并根据风险情形提交可疑交易报告。

  三、反洗钱中的商业秘密和个人信息保护

  反洗钱义务机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。

  四、开办业务时，请提供有效的身份证明材料，并登记身份基本信息

  自然人客户的身份基本信息指姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准。

  法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息指名称、住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限;受益所有人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

  五、身份证件到期的，请及时通知反洗钱义务机构更新相关信息

  客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，反洗钱义务机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，反洗钱义务机构应当中止为客户办理业务。

  资料参考《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》