2025年4月9日，中国人民银行发布了《2023年中国反洗钱报告》，全面展示了我国在反洗钱领域取得的显著进展和未来的工作方向。这份报告不仅是对过去反洗钱工作的总结，更是对未来反洗钱行动的规划和展望。

  一、国际评估：成绩斐然，迎接新挑战

  2023年10月，金融行动特别工作组(FATF)通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资强化后续报告，标志着我国在国际反洗钱评估中取得了积极进展。经过四年的整改，我国在40项合规性指标中的达标数量从22项提升至31项，有效性方面也取得了显著进展。这一成绩得到了国际社会的广泛认可，展现了我国在反洗钱领域的坚定决心和强大能力。同时，我国已经开始积极准备2025年底至2027年初的第五轮评估，以应对国际标准的调整和更高的评估要求。

  二、制度建设：不断完善，夯实基础

  在制度建设方面，我国取得了实质性的进展。《反洗钱法》的修订工作取得了重要突破，受益所有人信息备案制度得以实施，进一步加强了对洗钱行为的源头管控。此外，中国人民银行还印发了《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》，填补了新兴金融领域反洗钱规则的空白。这些制度的完善，为反洗钱工作提供了坚实的法律基础，确保了反洗钱措施的科学性和有效性。

  三、监管效能：显著提升，精准打击

  2023年，中国人民银行反洗钱部门开展了275次执法检查，对392家义务机构进行了行政处罚。这些行动有效地强化了反洗钱监管的力度和效果。同时，监管方式也在不断创新，风险为本的监管模式逐渐成为主流。通过发布《风险为本反洗钱监管指引(试行)》，明确了针对不同风险状况的主体应采取差异化监管措施，提高了监管的精准性和有效性。

  四、监测分析：数据拓展，情报精准

  中国反洗钱监测分析中心在2023年接收了422.35万份可疑交易报告，并向执法机关提供了24680批次的金融情报。这些数据的分析和利用，为打击洗钱犯罪提供了有力支持。监测分析中心不断拓展数据来源，覆盖了22个行业的4428家机构，并将数字人民币等新兴业务纳入数据报送范围。通过优化监测分析系统，提升了数据采集和治理能力，进一步加强了对洗钱活动的监测和预警。

  五、打击犯罪：成效显著，维护稳定

  在打击洗钱犯罪方面，2023年全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件33440起，提起公诉90738起。全国人民法院一审审结洗钱案件80142起，生效判决129658人。这些数字背后，是反洗钱工作在维护国家安全、金融经济安全和社会稳定方面取得的显著成效。通过与执法机关的紧密合作，反洗钱部门协助破获了一批重大案件，有效遏制了洗钱犯罪的蔓延。

  六、部际协同：合力推进，强化合作

  反洗钱工作需要多部门的协同合作。各部际联席会议成员单位严格执行《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》，在制定洗钱罪司法解释、落实“一案双查”制度、建立洗钱犯罪案件统计体系等方面取得了显著进展。这种部际协同机制的强化，为反洗钱工作提供了有力的组织保障。

  七、国际合作：纵深推进，共筑防线

  在国际合作方面，我国积极参与FATF等国际组织的活动，推动犯罪资产追缴、虚拟资产监管等规则的修订。同时，与61个国家和地区建立了金融情报交换机制，为追逃追赃提供了关键支持。通过主办欧亚反洗钱组织(EAG)三亚全会等活动，中国在国际反洗钱舞台上发挥了越来越重要的作用。

  八、宣传培训：提升意识，增强能力

  为了提高社会公众和从业人员的反洗钱意识，中国人民银行在“3·15消费者权益日”“5·15打击经济犯罪日”等节点开展了广泛的反洗钱宣传活动。同时，组织了3000余人次参加反洗钱远程培训，发布了《反洗钱实务》期刊，提升了从业人员的风险防控技能。

  《2023年中国反洗钱报告》的发布，让我们看到了我国在反洗钱领域取得的巨大成就，也让我们对未来反洗钱工作的深入开展充满信心。反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要全社会的共同努力。让我们携手共进，为构建一个更加安全、稳定、公平的金融环境而不懈奋斗!

  信息来源：中国人民银行官网

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