2023年6月1日，香港证监会发布的《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(以下简称为《条例)正式实施。香港证监会开始接受虚拟资产交易平台营运者申领牌照，并允许零售投资者使用持牌虚拟资产交易平台。

背景情况

  打击洗钱及恐怖分子资金筹集是今年全球金融监管机构和义务主体的关注重点，一些大型金融机构因未能实施有效的打击洗钱及恐怖分子资金筹集措施，被处以巨额罚款。这些失误不但损害了公司声誉，也为整个社会造成了不良影响。

  按照国际标准，虚拟资产是“以数码形式表达价值的资产，而有关资产可以数码形式买卖或转移，且可用作支付或投资用途”的资产。为了更好的履行反洗钱和反恐怖融资义务，加强香港打击洗钱及恐怖分子资金筹集力度，香港证监会发布的《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》及《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，旨在订立虚拟资产服务提供者发牌制度和贵金属及宝石交易商注册制度，从而规定这两个行业须履行打击洗钱及恐怖分子资金筹集的法定责任。

背景情况

  1. 引入虚拟资产服务提供者(VASP)发牌制度：虚拟资产服务提供者(VASP)将被列为监管对象，规范虚拟资产交易市场，防止其被用于洗钱、恐怖主义融资等非法活动。

  2. 增强KYC要求：修订后的条例将增强了金融机构和VASP的客户身份验证(KYC)要求，并要求他们不断监测客户的交易活动。

  3. 建立洗钱和恐怖主义融资风险评估框架：修订后的条例将建立一个洗钱和恐怖主义融资风险评估框架，以协助金融机构和VASP更好地了解他们所面临的风险，并采取适当的风险管理措施。

  4. 增加违规行为的惩罚力度：修订后的条例将提高违规行为的罚款金额和监禁期限，并加大对违规机构的管理措施，从而更有效地打击洗钱和恐怖主义融资活动。

  5. 其他修订：如拓宽执法机构的权力、增强情报交流和协作等内容。

新规意义

  按照国际标准，虚拟资产是“以数码形式表达价值的资产，而有关资产可以数码形式买卖或转移，且可用作支付或投资用途”的资产。2019年，鉴于虚拟资产交易对国际金融系统构成的风险增加，国际反洗钱监管组织FATF修改了一项规定，要求组织成员对虚拟资产服务提供者实施打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管措施。FATF提出了两种方式：一是禁止在本国或本地区内从事虚拟资产交易;二是就有关业务的经营者建立“发牌或注册”制度，使交易行为受到监管。各国的监管机构普遍遵循FATF的要求制定了各自的虚拟资产监管体系。

  目前虚拟资产市场与传统金融市场日趋紧密而带来的风险，凸显了对虚拟资产行业施行有效监管重要性和必要性。为了全面监管香港所有的中心化虚拟资产交易平台，并落实国际金融特别行动组(FATF)的最新标准，香港政府通过立法的形式通过了《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集(修订)条例》，并建立全新的监管制度，在投资者保护与市场发展之间达到更适宜的平衡。

  资料来源：光证普法微信公众号

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