一、“代持”洗钱风险

  代持，是指真实股东请他人代为持有某公司的股权或股份，代持人名义上成为公司股东。这在日常经济交往中是非常常见的，然而，如果行为人利用自己的身份帮他人代持公司时，又明知公司可能是用非法集资款投资购买，仍与他人串通提供个人资金账户利用虚假支付对价的方式，购买该公司到自己名下，协助将非法集资犯罪所得及其收益转化为“合法”财物的，涉嫌洗钱罪。

二、风险提示

  代持有风险，持股需谨慎。当您使用自己的身份为他人代持公司时需要确认公司来源性质是否合法，切勿在没有正当理由的情况下，通过虚构交易等非法途径帮助他人转换或转移财产。同时，合法使用自己的资金账户，切忌在帮人代持公司的过程中利用个人银行账户虚假转账支付对价，成为犯罪分子的“白手套”。

  资料来源：最高人民检察院微信公众号

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