一、会议传递的工作重点

  2026年8月1日，中国人民银行召开2026年下半年工作会议。会议在总结上半年工作时指出，人民银行扎实开展金融机构洗钱风险评估、受益所有人信息备案、打击治理洗钱违法犯罪等工作;部署下半年工作时明确提出“做好第五轮反洗钱国际评估工作”。

  结合2026年1月人民银行反洗钱工作会议部署的年度五项重点——全力做好第五轮反洗钱国际评估;有序推动新修订《反洗钱法》和相关制度落地实施，发挥反洗钱工作部际联席会议机制作用;切实提高金融机构和特定非金融机构反洗钱监管能力，不断提升受益所有人信息管理工作质量;建立打击治理洗钱违法犯罪常态化工作机制，提升反洗钱监测分析能力——下半年反洗钱监管主线清晰：以迎接FATF第五轮国际评估为牵引，以新《反洗钱法》及配套制度落地为抓手，全面检验和提升金融机构反洗钱工作的“有效性”。

二、重点解读

（一）第五轮国际评估是下半年的“总开关”。

  FATF第五轮互评估高度重视“有效性”而非“形式合规”，重点考察金融机构是否真正识别风险、采取措施并产生实效。评估结果关系国家声誉和金融开放大局，监管必将以评促建、以查促改，对机构尽调、监测、报送各环节开展更密集的检验。

（二）受益所有人透明度是核心战场。

  从《受益所有人信息管理办法》施行到备案工作全面推进，再到《金融机构客户受益所有人识别管理办法》要求识别、核实受益所有人并报送差异报告，“穿透式”识别已从制度建设转入执行核验阶段，客户信息真实性、完整性将成为监管检查的高频切入口。

（三）新《反洗钱法》配套制度加速落地。

  客户尽职调查、可疑交易报告、特别预防措施等配套规章相继出台，监管检查将直接对照新制度找差距，制度照搬照抄，执行不到位的问题将无处藏身。

（四）打击洗钱违法犯罪常态化。

  涉诈涉赌“资金链”治理、地下钱庄、空壳公司走账等仍是打击重点，金融机构的可疑交易监测分析能力和情报价值需进一步提升。

  资料来源：中国人民银行官网

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