一、洗钱的定义

根据我国《刑法》有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪行为。

二、与洗钱密切相关的犯罪活动

我国《刑法》第191条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国清洗这七类上游犯罪的黑钱要按洗钱罪论处，情节严重的最高可判处有期徒刑10年。其他洗钱行为，将按照我国《刑法》第312条、第349条或其他条款论处。

三、洗钱常见方式

(一)通过境内外银行账户过渡使非法资金进入金融体系;

(二)通过地下钱庄实现犯罪所得跨境转移;

(三)利用现金交易和发达经济环境掩盖洗钱行为;

(四)灵活使用各种金融业务避免引起银行关注;

(五)通过设立企业作为非法资金的中转站;

(六)通过各种投资活动将非法资金合法化;

(七)通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得;

(八)通过进出口贸易掩盖非法利润;

(九)通过拍摄影视剧洗钱;

(十)通过现金走私转移犯罪所得;

四、反洗钱监管者

根据我国《反洗钱法》规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督者，同时，各金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

五、公民如何防范洗钱风险

（一）做到四个不要

1.不要出租出借自己的身份证件;

2.不要出租出借自己的账户;

3.不要用自己的账户替他人提现;

4.不要随意暴露个人身份信息。

（二）故意规避洗钱监管不可取

（三）选择安全可靠的金融机构

五、发现洗钱怎么办

（一）向公安机关举报

（二）向中国人民银行及各地支行反洗钱部门举报

（三）向中国反洗钱监测分析中心举报

(相关参考资料来源于公开资料)