一、背景与意义

  为预防洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资活动，中国人民银行等八部门联合发布《反洗钱特别预防措施管理办法》(以下简称《办法》)，明确三类高风险名单及应对措施，强化全社会反洗钱责任。该办法是我国履行国际反洗钱义务、维护金融安全的重要举措。

二、核心内容

  (一)三类高风险名单

  任何单位和个人需对以下名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：

  1.恐怖活动名单：国家反恐怖工作领导小组认定的恐怖活动组织和人员;

  2.联合国制裁名单：外交部发布的执行联合国安理会定向金融制裁的组织和人员;

  3.重大洗钱风险名单：中国人民银行或者会同国家有关机关认定的具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织或个人。

  (二)反洗钱特别预防措施

  1.立即停止服务：不得向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产;

  2.限制资金转移：立即限制相关资金、资产转移;

  3.禁止事先通知：措施实施前不得告知相关组织和人员。

  (三)公众权利和义务

  1.配合核查：金融机构将核查客户或其交易对象是否涉及名单，公众需如实提供身份信息。

  2.善意第三人保护：若因不知情涉及名单所列对象交易，可依法进行权利救济。

  3.信息保密：金融机构对客户身份资料和交易信息严格保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

  4.异议与解除：对名单有异议可申请复核、提出除名申请、申请行政复议或提起行政诉讼。其中，恐怖活动名单向国家反恐怖工作领导小组办公室申请复核，联合国制裁名单向外交部公布的有关程序提出除名申请，重大洗钱风险名单向作出认定的部门申请行政复议，对行政复议决定不服的，可依法提起行政诉讼。

  资料来源：中国人民银行官网、广州金融科技公众号

   (转载内容均标注来源及出处，仅作为反洗钱合规学习和研究使用。如有不妥，请及时联系我们，我们将及时更正或删除有关内容。)