随着《受益所有人信息管理办法》全面实施，企业已在市场监管部门完成受益所有人备案。但实践中发现，企业备案的受益所有人信息，可能与金融机构在反洗钱客户尽职调查中识别的结果存在差异。这种差异如不及时处理，可能影响企业的业务办理。

一、差异类型

  (一)重大差异情形

  1.受益所有人不匹配，例如发现受益所有人信息查询管理系统保存的受益所有人多出、遗漏或者存在其他不一致且影响识别受益所有人的;

  2.受益所有人身份的关键信息要素不一致，如对于同一受益所有人，发现受益所有人信息查询管理系统保存的人员姓名、性别、国籍、出生日期以及身份证件或者身份证明文件种类、同一身份证件或者身份证明文件的号码存在不一致;

  3.受益所有人的权利状况信息存在重大不一致，例如对于同一受益所有人，发现受益所有人信息查询管理系统保存的股权(合伙权益)比例、收益权比例或者表决权比例，实际控制的方式和内容，担任的职务等存在不一致且影响受益所有权关系类型的最终认定，或者受益所有权形成、终止时间出现年月差异的;

  4.备案主体填报类型选择有误;

  5.客户应当备案但未备案受益所有人信息;

  6.影响识别受益所有人的其他实质性差异。

  (二)非重大差异情形

  1.对于同一受益所有人，因拼写、缩写等原因导致非汉字姓名书写不一致，或者同一身份证件、身份证明文件的有效期限不一致;

  2.受益所有人的权利状况信息存在非重大不一致，例如对于同一受益所有人，发现受益所有人信息查询管理系统保存的股权(合伙权益)比例、收益权比例或者表决权比例，实际控制的方式和内容，担任的职务等存在不一致，但不影响受益所有权关系类型的最终认定的;

  3.采用比新标准更严格的受益所有人识别标准，导致信息不一致，例如将持有法人或非法人组织股权、股份、合伙权益、表决权或者收益权比例小于25%的自然人识别为客户的受益所有人;

  4.因受益所有人信息查询管理系统数据传输延迟导致的临时性差异;

  5.不影响识别受益所有人的其他差异。

二、出现差异如何操作

  (一)核实自身备案信息：登录市场监管部门系统确认备案内容是否准确;

  (二)向金融机构提供佐证：如公司章程、股东名册、合伙协议证明材料等;

  (三)及时更正：如备案有误，自发生变化或不符合免报条件之日起30日内办理变更备案;如金融机构识别有误，配合其更新信息。

  资料来源：《受益所有人信息管理办法》《金融机构客户受益所有人识别管理办法》

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