一、整体概况

  2026年以来，反洗钱监管持续保持高压态势。据不完全统计，1—5月全国涉及反洗钱的罚单累计达340张，罚没金额合计约4.27亿元。其中，共有7家证券公司受到反洗钱行政处罚，处罚金额从21.6万元至265.06万元不等，部分机构仅被处以警告。

  从月度趋势来看，券商受罚呈现“前高后平缓”的特征：3月为处罚高峰，单月3家券商被罚，合计罚没金额超过456.38万元;2月、4月各有1家券商受罚，5月有2家券商受罚。1月证券公司未受到反洗钱行政处罚。

二、各月处罚详情

  1月：券商零处罚

  2026年1月，全国反洗钱罚单共58张，罚没金额合计约6812.91万元。证券公司未受到反洗钱行政处罚。

  2月：1家券商受罚

  某券商因“未按照规定开展客户尽职调查”“未按照规定报告可疑交易”两项违规，被当地人民银行分支机构给予警告并处罚款21.6万元。

  3月：3家券商受罚

  某券商被处以265.06万元罚款，为1—5月券商单笔最高罚单，涉及三项违规：未按照规定根据风险制定洗钱风险管理制度、未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易。

  另两家券商被罚款145.32万元、46万元，其中1家券商同时被处以警告，违规事由为未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易、违反反洗钱管理规定。

  4月：1家券商受罚

  某券商被给予警告并罚款44.1万元，违规事由为未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易。

  5月：2家券商受罚

  某券商被给予警告并罚款61万元，违规事由为违反反洗钱管理有关规定。

  另一家券商被给予警告，违规事由为未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报告可疑交易。

三、违规类型概况

  梳理7家券商的违规事由，问题高度集中在四个方面：未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易、未按规定制定洗钱风险管理制度、未按规定保存客户身份资料和交易记录。其中，客户尽职调查和可疑交易报告是券商反洗钱合规的两大薄弱环节。

  资料来源：合规与尽调微信公众号

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